信念声明

中国私人财富奖旨在寻找出中国特别高净值市场中的银行及非银行中最好的私人财富服务提供者。 我们相信最好的私人财富机构能够通过达到其高净值客户的风险预测及投资目标,使其高净值客户实现金融和生活方式的需要,体现为客户及其家庭资产和负债的强劲荷包占有率。我们相信一个好的私人财富机构能够通过诚信、卓越的服务,终身照顾好客户家庭以及保证客户商业周期中的商业利润,通过细节和其他分析、更好的及定期的产品创新了解客户需求,终其一生保护和扩大客户财富。

评分表
项目 权重 标准(所有数字为私人银行业务数据)
品牌价值:
该银行在其市场的品牌价值。
10%
  • 市场份额及资产管理规模增长
  • 私人银行客户数量/增长
  • 私人银行中心/网点数量/增长率
  • 专属私人银行客户的联合品牌产品和服务的数量、宽度、深度
  • 私人财富经理数量/增长
财务状况:
我们相信银行业务模式应该是可持续的,并拥有强健的财务状况作为支柱。
20%
  • 利润和增长
  • 营业利润
  • 资产收益率
  • 进入再循环的收入的份额
  • 手续费收入
  • 支出收入比
产品及服务:
一家好的私人银行有能力提供大量产品及服务以达到高资产净值人士的复杂的财务目标,包括但不限于: 家族理财室服务
信托服务
慈善服务
离岸/跨境服务
财富管理服务
创业服务
30%
  • 私人银行客户的钱包份额
  • 满足私人银行客户一生金融需求的定制产品
  • 产品的关键特性及功能性
  • 产品资产管理规模
  • 产品的风险加权回报(如适用)
  • 产品水准收益能力
  • 客户对私人银行产品及服务的满意度
员工技能:
一家私人银行的销售能力不仅取决于服务质量,同时也取决于其员工与客户建立关系的方式。
20%
  • 职业资格证书持有者比例 (CFP, CFA)
  • 高级私人银行家比例
  • 客户/客户经理比例
  • 一位客户经理能为私人银行客户带来的专业和技能的宽度和深度
技术与效率:
有效率的、健康的后台营运和技术支持是满足高净值资产客户庞大交易量需求的核心。
20%
  • 涉及两个以上内部部门或第三方供应商复杂运算需要耗费的时间
  • 系统整合水平
  • 具有客户管理及数据分析功能的全面私人银行系统


 
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